La planificación patrimonial puede ser un proceso estresante y emocionalmente agotador. Pero tomarse el tiempo para desarrollar un plan asegura que aquellos que te importan no tendrán que sufrir por dificultades legales innecesarias en tu nombre. Para aliviar algo de su estrés, hemos publicado esta guía para educarlo sobre cómo prepararse para una reunión de planificación patrimonial.
Los 4 Factores Importantes de la Planificación
de la Propiedad pueden dividirse en cuatro componentes generales. Tomemos unos momentos para entender estos componentes y cómo puede prepararse para discutirlos en su reunión de planificación patrimonial.
Último Testamento
Su último testamento es un documento legal que describe cómo deben distribuirse sus bienes después de su fallecimiento. Sin un testamento, sus activos probablemente estarán sujetos al proceso de sucesión. Durante este proceso, el estado se referirá a las leyes estatales aplicables para determinar cómo se distribuirán sus activos.
Para prepararse para las discusiones de su último testamento y testamento en una reunión de planificación patrimonial, reúna y organice todos sus registros financieros. Estos registros deben incluir:
- escrituras de bienes raíces y/o contratos hipotecarios
- Sus estados financieros más recientes para todas las cuentas bancarias y cuentas de inversión
- Certificados de acciones
- Documentación de propiedad intelectual como derechos de autor, patentes y marcas comerciales
- Intereses comerciales tales como contratos de compra / venta y arrendamiento de propiedad / Alquiler de equipos
- pólizas de seguro de vida
- Una lista de objetos valiosos como joyas o piezas de arte
- Cualquier documento de plan de patrimonio existente
Organizar todos sus registros financieros hará que sea mucho más fácil determinar cómo asignar sus activos a sus seres queridos. Tomar estas decisiones puede ser difícil, por lo que es posible que desee discutirlas con las personas que más le interesan.
Fideicomisos
Colocar algunos o todos sus activos en un fideicomiso le otorga un mayor control sobre cómo y cuándo sus herederos pueden usarlos. Por ejemplo, si planeas dejar fondos a un pariente más joven, es posible que quieras posponer su acceso a los fondos hasta que hayan alcanzado cierta edad. Alternativamente, el fideicomiso podría dictar que los activos sólo se utilicen con fines educativos.
Después de haber recopilado sus registros financieros, puede prepararse para una discusión sobre fideicomisos al considerar cómo desea que sus herederos se beneficien de su herencia. Si usted confía en la responsabilidad fiscal de sus herederos, un fideicomiso puede no ser necesario en absoluto.
Testamentos Vivos y Cuidado de la Salud Poder
Su vida describirá la atención médica que desea recibir en los casos en que no pueda dar a conocer su opinión. Por lo general, incluye instrucciones detalladas sobre si desea o no someterse a varios tratamientos que salvan vidas y otros factores, como la donación de órganos. Algunos de los tratamientos comunes que salvan vidas incluyen RCP, ventilación y alimentación por tubo
Para prepararse para una reunión de planificación patrimonial, considere qué medida de salvamento de vida mide su recepción cómoda y cuál preferiría evitar. Algunas personas preferirían tomar todas las medidas posibles, mientras que otras toman la postura opuesta. Es posible que desee investigar los diversos procedimientos y discutir el asunto con sus seres queridos, pero la elección será en última instancia suya para hacer.
También tendrá que considerar a la persona a quien desea otorgar poder notarial para el cuidado de la salud. Esta persona tendrá la capacidad de tomar decisiones médicas en su nombre si usted no puede hacerlo. Usted debe discutir este asunto con la persona que desea elegir, ya que esto puede ser una gran responsabilidad con la que muchas personas pueden sentirse incómodas.
Poder Financiero
La concesión de un poder financiero individual les permite tomar decisiones monetarias en su nombre cuando usted no puede hacerlo. Esto incluye todo, desde facturas médicas hasta pagos hipotecarios. Los cónyuges y los miembros de la familia son opciones comunes para este papel. Pero debes pensar mucho en quién puedes confiar para actuar en tu mejor interés en esta capacidad.
Obtener Ayuda
Los abogados de planificación patrimonial de Koch & Associates tienen una amplia experiencia en ayudar a los clientes a prepararse para sus reuniones iniciales. Si tiene alguna pregunta, inquietud o desea programar una consulta, comuníquese con nosotros al 708-578-2598.
